El uso excesivo de efectivo en las transacciones comerciales, particularmente entre personas morales, puede convertirse en un factor que llame la atención de las autoridades fiscales por posibles irregularidades relacionadas con el lavado de dinero, advirtió el presidente del Colegio de Contadores Públicos de Querétaro, José Luis Prado.
El especialista explicó que el efectivo continúa siendo uno de los medios de pago con menor capacidad de rastreo y registro dentro de las operaciones formales de ingreso y gasto, lo que puede generar observaciones por parte de las autoridades cuando no existe una adecuada documentación de los movimientos.
No obstante, aclaró que recibir una parte importante de los ingresos en efectivo no implica automáticamente una investigación fiscal. Señaló que existen giros comerciales, como gasolineras y pequeños negocios, donde este tipo de operaciones son comunes, aunque es fundamental reportarlas correctamente para evitar requerimientos posteriores.
José Luis Prado destacó que actualmente existe una mayor vigilancia por parte de las autoridades fiscales, incluyendo bloqueos de cuentas bancarias cuando se detectan movimientos considerados inusuales o relacionados con posibles actividades ilícitas.
Ante este escenario, recomendó a empresarios y contribuyentes mantener registros claros de sus operaciones y cumplir con las obligaciones de reporte para garantizar transparencia en el manejo de sus recursos.
Asimismo, recordó que el Colegio de Contadores Públicos de Querétaro cuenta con especialistas certificados en temas de prevención de lavado de dinero y cumplimiento fiscal, quienes pueden brindar asesoría a personas físicas y empresas que tengan dudas sobre sus actividades económicas.
